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永達保險經紀未上市新聞整理

《金融》年金長照險 完善老年保障

2022年3月6日 週日 下午5:00·3 分鐘 (閱讀時間)

【時報-台北電】退休存多少才夠用?除了基本生活費,面對我國人口結構性轉變,老年人口快速成長,將產生因退休後安養費用、疾病或意外導致之長期照顧等需求,壽險業者建議民眾可透過商業年金保險及長期照顧保險等來補足保障缺口,才能讓退休規畫更為完善。

內政部公布簡易生命表統計,國人平均壽命達81.32歲續創新高,意味要有一筆退休金,足夠支應未來20年、甚至更久的退休生活。準備退休金應跳脫短暫的「通膨」思維,錢能留存下來才是王道,面對老齡化、少子化的社會趨勢,退休規畫已是刻不容緩的議題。

為了因應我國邁入高齡化社會,所衍生之各項老年經濟安全議題,永達保經建議民眾趁年輕做好相關規畫,衡量自身保障需求,準備未來老年退休生活之經濟來源。

對上班族來說,除了雇主提撥的6%,勞工可自願提撥1~6%,加速累積個人退休金專戶。政府為保障勞工基金的經濟安全,「勞動基準法」第58條增訂勞工依「勞動基準法」請領勞工退休金(舊制退休金),得檢具證明文件,存入金融機構開立專戶,該專戶內之存款,不得作為抵銷、扣押、供擔保或強制執行之標的。

每個人或多或少都會有些債務及貸款,退休金專戶存款不會因而被扣押。勞工如有需求,可至配合之金融機構開立專戶存入退休金,開立專戶流程及疑問請上勞動部官網查詢。

不過退休金不是只支應退休後的基本生活,退休後的醫療、安養等費用也須一起考量,年金保險與長期照顧保險都是可以轉嫁這些風險的適合商品。

壽險業者強調,人口老化、平均餘命增加的風險,「退休」將成為未來保險商品的重要訴求。隨著儲蓄險降溫,國人退休避險需求增加,透過時間複利效果的增額終身壽險,累積退休金將十分可觀,民眾可依照個人狀況,選擇繳費年期(6年、10年、20年都有),若是較年輕,可拉長繳費時間,降低準備壓力。累積退休金的同時,配置長期照顧保險讓臥病者活得有尊嚴,家屬有餘力專心工作,家庭經濟負擔得以減輕,才不至於影響老年生活品質。

永達保經表示,可透過年輕時購買年金保險,選擇於退休時,或某個年齡(例如:60或64歲)開始,每年領取年金給付至終身,搭配原有之其他退休金給付(如勞保年金、國民年金等),可享有較好之退休生活品質,同時移轉長壽風險。

長期照顧保險可因應疾病或意外事故傷害所致失去日常生活能力所衍生之長期照顧需求,被保險人於保障期間內,如符合保單條款所約定「需要長期照顧狀態」之情事,保險公司按期給付保險金,可做為專人長期照顧及復健費用的補償。(新聞來源 : 工商時報一陳欣文 /台北報導)

用保險放大年終獎金 保經建議理財3分法

2022/01/24 15:20

〔記者巫其倫/台北報導〕善用保險放大年終獎金!全球通膨壓力大,今年年終獎金恐比往年更「薄」,永達保經建議,民眾可透過理財3分法,妥善運用這筆等了一年的獎金,將三分之一用作保險規劃,再加上每月月薪的提撥,可做好中長期的退休生活佈局。

內政部簡易生命表統計,國人平均壽命達81.32歲續創新高,民眾應有一筆退休金,足夠支應未來20年、甚至更久的退休生活,面對老齡化、少子化的社會趨勢,退休規劃已是刻不容緩的議題。

我國邁入超高齡社會,衍生各項老年經濟安全議題,永達保經建議,民眾趁年輕做好相關規劃,衡量自身保障需求,準備未來老年退休生活之經濟來源。以上班族而言,除雇主提撥的6%,勞工可自願提撥1~6%,加速累積個人退休金專戶。

不過,退休存多少才夠?除基本生活費,面對我國人口結構性轉變,老年人口快速成長,將產生因退休後之安養費用、疾病或意外導致之長期照顧等需求,民眾可透過年金險及長照險等補足保障缺口。

首先是年金險,可透過年輕時購買年金保險,選擇於退休時,或某個年齡(例如:60或64歲)開始,每年領取年金給付至終身,搭配原有之其他退休金給付(如勞保年金、國民年金等),可享有較好之退休生活品質,同時移轉長壽風險。

其次是長照險,可因應疾病或意外事故傷害所致失去日常生活能力所衍生之長期照顧需求,被保險人於保障期間內,如符合保單條款所約定「需要長期照顧狀態」之情事,保險公司按期給付保險金,可做為專人長期照顧以及復健費用的補償。

永達保經指出,人口老化、平均餘命增加的風險,「退休」將成為未來保險商品的重要訴求。隨著儲蓄險降溫,國人退休避險需求增加,透過時間複利效果的增額終身壽險,累積退休金將十分可觀,民眾可依照個人狀況,選擇繳費年期(6年、10年、20年都有)。

若為較年輕族群,可拉長繳費時間,降低準備壓力,累積退休金的同時,配置長期照顧保險讓臥病者活得有尊嚴,家屬有餘力專心工作,家庭經濟負擔得以減輕,透過專業保險經紀人做專業規劃。

永達保經二連霸 榮獲微型保險「保險輔助人組」第一名

文 蔡淑芬 2021.12.01

金融監督管理委員會保險局於11月30日舉辦「110年度保險業配合政策推動各項業務及保險績優暨公平待客原則評核得獎業者頒獎典禮」,永達保險經紀人獲得2021年度微型保險競賽-保險輔助人組第一名之榮耀,由金融監督管理委員會主委黃天牧頒發獎座,永達陳慶鴻總經理代表授獎。

永達保經自2020年啟動微型保險計劃,支持政府推動微型保險政策,協助擴大社會安全網。2021年分別贊助新竹縣以及台中市政府辦理微型保險專案,受惠對象為低收入家庭15-75歲民眾,臺中市大里區2,732人,以及新竹縣2,867人,合計人數5,599人,共贊助超過110萬元保費。

全省各縣市都存在許多低收入弱勢家庭,因為經濟能力受限,無力購買保險。金管會表示,微型保單今年9月底投保人數達54萬9912人,較去年同期的43萬296人,年増27.8%;鼓勵國內保險業者推動微型保險,讓微型保險覆蓋率能夠再提高,利用分散風險特性,彌補社會保險不足,以實現普惠金融。

永達陳慶鴻總經理表示,全球經濟受疫情影響,有不少人面臨事業倒閉、失去工作…等,經濟頓時陷入困境,二年前永達啟動微型保險專案計劃,捐助微型保險經費,提供低收入弱勢家庭享有基本的意外身故及意外失能保障,在面對意外風險時,能獲得基本保障發揮保險價值,成為弱勢族群的堅實後盾。永達協助投保人數相較去年增加194人,投入經費也增加,永達善盡對台灣的企業社會責任與回饋,抛磚引玉將更多的弱勢朋友納入社會安全網的保護傘之下。

永達保經 獲微型保險競賽肯定

04:102021/12/02 工商時報 蔡淑芬

金融監督管理委員會保險局11月30日舉辦「110年度保險業配合政策推動各項業務及保險績優暨公平待客原則評核得獎業者頒獎典禮」,永達保險經紀人獲得2021年度微型保險競賽-保險輔助人組第一名之榮耀。

永達保經自2020年啟動微型保險計畫,支持政府推動微型保險政策,協助擴大社會安全網。2021年分別贊助新竹縣以及台中市政府辦理微型保險專案,受惠對象為低收入家庭15-75歲民眾,臺中市大里區2,732人,以及新竹縣2,867人,合計人數5,599人,共贊助超過110萬元保費。

全省各縣市都存在許多低收入弱勢家庭,因為經濟能力受限,無力購買保險。金管會表示,微型保單今年9月底投保人數達54萬9912人,較去年同期的43萬296人,年增27.8%;鼓勵國內保險業者推動微型保險,讓微型保險覆蓋率能夠再提高,利用分散風險特性,彌補社會保險不足,以實現普惠金融。

永達陳慶鴻總經理表示,全球經濟受疫情影響,有不少人面臨事業倒閉、失去工作等,經濟頓時陷入困境,二年前永達啟動微型保險專案計劃,捐助微型保險經費,提供低收入弱勢家庭享有基本的意外身故及意外失能保障,在面對意外風險時,能獲得基本保障發揮保險價值,成為弱勢族群的堅實後盾。永達協助投保人數相較去年增加194人,投入經費也增加,永達善盡對台灣的企業社會責任與回饋,拋磚引玉將更多的弱勢朋友納入社會安全網的保護傘之下。

永達保經:單身族這樣保 樂享單身晚年

2021-11-09 10:51 經濟日報 / 記者陳怡慈/即時報導

雙11光棍節,單身族成為各大消費通路瞄準的主力銷售族群,各種刴手優惠層出不窮。永達保經今(9)日提醒,許多單身族群認為,一個人無牽無掛,可以毫無顧忌地花費玩樂,殊不知正因為老來無依,單身族更需思考晚年生活的依靠,及早做好退休準備,才能樂享單身晚年。

愈來愈多年輕人高呼單身快樂,結婚不再是他們人生的必選題。內政部統計,2020年國人結婚對數12萬1,702對、離婚對數5萬1,680對,結婚率再創新低,離婚率更是居高不下。

面對超單身世代的來臨,不同年齡的單身族群應評估自身能力、需求與風險缺口,及早做好人生風險保障,並儲備老後生活費。

保險是零風險的配置,有分期給付機制,具備類信託的功能,將來若無法管理這些保險金,可透過分期給付機制達到專業管理、安全保護、專款專用等三大目的,確保每一分錢都用在自己身上。

21到35歲的單身青貧族,口袋大多不深,保險規畫重點在轉嫁承擔不起的風險,首重實支實付醫療與重大傷病險,如果因意外傷病的症狀嚴重,影響到未來工作能力,還是得靠失能照護險來解決收入中斷及請人照護的問題。

36至50歲還未婚的單身青壯族,正處事業與薪水向上發展階段,建議先配置基本型保險商品把基礎保障打底好,像是意外險和壽險,以有限的預算補貼風險帶來的經濟損失,並加強一次性給付的癌症險與重大疾病險等醫療保障,提高醫療品質並掌握黃金治療期。

單身青貧族與單身青壯族的退休規畫,建議透過增額終身壽險,定期定額儲備退休金,只要謹守長時間持有、鎖定複利因子兩大重點,就能創造源源不絕的現金流,並透過雙豁免的規畫保障自己的賺錢能力,即便面臨失能時也能豁免保費。

50歲過後,身體開始老化,健康也走下坡,隨之而來的意外與疾病,都是隱憂。51歲以上的單身高齡族,無論是不婚、失婚或喪偶,如果在年輕的時候沒有規劃足夠的風險保障,很容易立即侵蝕過去工作時儲備的財富,尤其實支實付、終身醫療、重大疾病、癌症等保障型保險,年紀愈大保費愈貴,還有一些投保限制,投保前建議先詢問專業保險經紀人的規畫意見。

高齡少了時間的優勢,資產部位卻也相對較高。單身最怕老後沒人照顧,重點應該放在,要以有限的時間,規劃好退休所需的金額。

增額終身壽險具有繳費期滿、保價複利增值的優勢,可依據總量及退休年齡做年期與金額的調整,再依需求選擇內含高保障、豁免保費與失能保障的商品,就能同時解決其他老後風險,為自己創造源源不絕與生命等長的現金流。

永達保經提醒,當超高齡社會遇上超單身社會,如何在退休後保有與生命等長的現金流,是所有單身族群面對退休議題必須提早採取的策略。

永達保經獲頒「年度最佳保險經紀人公司獎」 站穩第一品牌

文 蔡淑芬 2021.08.03

永達保經在今年歡慶20週年之際,今(3)日榮獲22+1屆「保險信望愛獎」之「年度最佳保險經紀人公司獎」最高殊榮,亦囊括最佳保險專業、最佳社會責任、最佳通訊處、最佳保險成就、最佳社會貢獻、最佳專業顧問共七項大獎,展現20年來專業經營的成果,獲得評審高度肯定。

永達保險經紀人成立以來,擁有明確的市場策略,注重專業服務與社會責任,更期許成為公平待客的履行家。永達保經吳文永董事長表示,永達善盡保險從業人員的責任與價值,堅持以客戶權益為導向的服務策略,並以培育國際榮耀的MDRT為第一目標,持續提高客戶滿意度與達成高繼續率,成為保經業界第一品牌。

推動公益建構善的循環,獲保戶肯定支持

重視公益關懷及企業社會責任的實踐,永達人關懷弱勢,鼓勵受助者加入回饋行列,做到受助、自助、助人,建構希望與善的循環。自2018年開始連續八年,每年捐贈八台長照專車;2020年協助政府具體推動微型保險,幫助經濟弱勢族群享有基本保障。有愈來愈多的保戶,甚至一般民眾,主動詢問並參與永達舉辦的公益活動,共同為社會陰暗角落點亮希望的曙光。此次獲頒「年度最佳保險經紀人公司獎」,吳文永董事長感謝評審團的肯定,「永達人不會因此自滿,將本著更大的使命與責任,持續傳遞成功經驗,讓每一位永達人成為愛與希望的傳播者,並以保險終身志業為榮,成為保險企業家。」

2020年永達不受疫情影響,持續高度投入專業訓練、社會公益及優異團隊之表現,於公司類獎項中,榮獲「最佳保險專業獎」與「最佳社會責任獎」特優榮耀;由尚蘋業務籌備協理率領的尚蘋營業處獲得「最佳通訊處獎特優」。而「個人類」獎項,李世傑業務副總以組織育成、專業經歷與社會公益之貢獻,榮獲「最佳保險成就獎特優」肯定;向來致力於社會關懷的張貞芬業務籌備協理榮獲「最佳社會貢獻獎特優」、莊聆瑄業務處經理則獲得「最佳社會貢獻獎優選」;張文菁業務儲備處經理以個人不斷精進的保險專業表現獲得「最佳專業顧問獎優選」。

榮獲「年度最佳保險經紀人公司獎」的永達保經仍將秉持保險專業、誠信負責服務客戶,用善心與愛心持續回饋社會,以嚴謹的內稽內控制度、完善的教育訓練與優質的售後服務,協助業務代表提升競爭力,延伸保險業互助的宗旨,落實高專業、高品質、高生產力、高愛心的全人精神。

永達保經公益關懷榮獲保卓獎肯定

文 蔡淑芬 2021.10.01

2018年啟動長照專車八年捐贈計劃,連續3年舉辦「公益健走」

被譽為保險業界國家級獎項的「第九屆臺灣保險卓越獎」於10月1日頒獎,此次共有39家保險業者、152件作品參加角逐16項大獎,經過嚴格評選,永達保經在保險輔助人組公益關懷卓越獎榮獲銀質獎肯定。

 保險是以「人」為出發點的服務事業,每一位保險從業人員都是推動社會公益關懷的重要推手與實踐者。面臨疫情挑戰,永達保險經紀人投身公益仍然不遺餘力,善盡企業社會責任,號召民眾共同參與,專注關懷弱勢之生活權利,延長公益計畫的影響與效力,帶給這片土地更多正能量。永達以「共創價值 愛永續」為參報主題,幫助弱勢朋友翻轉人生,實現受助、自助、助人,建構希望與善的循環;讓愛延續,擴大愛的效益,散播影響力,延續所有善的志業。

永達系列性公益關懷活動持續進行,期許更創新、突破,將五大弱勢族群納入關懷計畫之中,繼續善的循環。自2018年開始,啟動「長照專車八年捐贈計劃」,期望喚起社會各界對長照議題的關注;連續3年舉辦「公益健走」活動,突破地域限制,北、中、南區三地同步齊走,透過活動鼓勵大眾走出戶外,養成規律運動習慣,活動報名費全數捐作長照專車購置經費,提供長者友善和優質的照護服務。

自2017年起,永達保經於「新北市樹林共融體育園區」舉辦「新北市身心障礙者趣味競賽嘉年華暨永達盃共融運動會」推廣無障礙運動環境,讓身障者及銀髮族能夠參與各項戶外休閒運動,並捐贈電動輪椅、手搖車、專為腦性痲痺兒童設計的三輪跑步車,擴大嘉惠弱勢族群;持續舉辦「親親寶貝向前行」活動,冀望陪伴與圓滿更多弱勢兒童出遊的心願;2020年響應政府政策,贊助低收入戶家庭微型保險,幫助經濟弱勢族群享有基本保障;關懷偏鄉,捐贈交通服務專車、慢飛天使才藝課程經費、清寒學生助學金等計畫,期望挹注偏鄉資源,拉近城鄉差距。

永達成立20年來,秉持保險專業、誠信負責服務客戶,用善心與愛心持續回饋社會,發揮保險愛與關懷的責任,延伸保險業互助的宗旨,落實MDRT全人關懷的理念,傳遞回饋社會的共好精神。

高失智世代 超「錢」部署保未來

工商時報 陳欣文 2021.10.03

9月21日是國際失智症協會(Alzheimer’s Disease International)訂定的國際失智症日,台灣將於2025年邁入「超高齡社會」,高齡化意味著高失智時代的來臨。借鏡日本層出不窮的照護問題與詐騙案件,更讓失智症的問題浮上檯面,凸顯超前部署的重要性,保經業者建議透過具有約束力的保險契約或信託契約,提前準備一筆與生命等長的「老後預備金」,就能照顧未來的自己,也可免除後輩子孫的爭端與照顧壓力。

失智症延伸的社會問題與其他高齡問題不同,由於失智患者大多能存活好幾年,甚至高達十幾年,又有容易迷路、判斷力異常、記憶力出錯、忘記親友姓名、情緒不穩定、易怒等等問題,常須家屬極大心力陪伴與照顧,且失智患者因為無法做出正確的財務決策,甚至可能淪為詐騙集團眼中的肥肉,種種問題在在凸顯高失智時代的諸多社會問題。

失智症的照護成本極高,以阿茲海默症為例,其平均存活年數為8~12年,每月照護費用大約6~8萬元,12年的照護費用大約864~1,152萬元,建議趁年輕健康時,及早進行財務規劃轉嫁這筆近千萬元的財務風險,也可避免這筆照護費用侵蝕到老後生活費用。

永達保經建議謹記「定期定額」與「專款專用」二大原則來準備「老後預備金」。保險機制能同時滿足這二大要素,透過保險契約的約束力,有紀律地定期定額準備「老後預備金」,若不幸發生失智風險,這筆預備金即可減輕照顧者的壓力。

永達保經表示,準備「老後預備金」必須兼顧「保障」與「錢」這兩大要素。透過保障類保險轉嫁照顧費用的風險,目前可轉嫁失智風險的保單有特定傷病險(重大傷病險)、失能扶助險、長照險等,其理賠認定,特定傷病是看疾病診斷,失能扶助險是依神經障害對照的殘廢等級,長照險則依巴氏量表(Barthel Index)或其它臨床專業評量表照判定被保險人的狀態及結果,這三類商品也有主、附約的區別,可視需求、預算及整體配置挑選商品。

另外,配置儲蓄類保險,有紀律地提前準備老後的生活費用,例如增額終身壽險、年金險等。有些增額終身壽險繳費期滿可轉即期年金,或可設定分期定額給付,可免除保險金遭濫用或詐騙的風險,部分商品更配置有特定傷病、意外失能生活扶助金、老年照護住院醫療、豁免保費等多重加值功能,同時兼顧保障,是老後生活的最佳助跑員。

微型保險競賽 永達奪保經代組冠軍

2020-12-15 10:00經濟日報 陳碧雲

金融監督管理委員會保險局日前在交通部鐵道局國際會議廳,舉辦保險重點競賽頒獎典禮,永達保險經紀人獲得2020年度微型保險競賽-保經代組第1名的榮耀,由金融監督管理委員會主委黃天牧頒發獎座,永達保經總經理陳慶鴻代表受贈。

永達保經支持政府推動微型保險政策,協助擴大社會安全網,今年捐助100萬經費,執行低收入戶微型保險保障計畫,分別贊助臺中市政府、新竹縣政府辦理微型保險專案,受惠對象為低收入家庭15至75歲民眾,臺中市大里區2,665人,以及新竹縣2,740人,合計人數5,405人。

陳慶鴻表示,永達除協助客戶做好退休規劃,也將專業延伸至社會關懷,設立永達社福基金會,帶領同仁長期投入公益,始終堅持並逐步實踐公司「關懷服務」的經營理念。保險本就是以「人」為出發點的服務事業,永達捐助微型保險經費,讓符合資格的對象,有機會享有基本的意外身故及意外失能保障,在面對意外風險時,能提供基本保障發揮保險價值,成為弱勢族群的堅實後盾。

三明治世代 退休理財要趁早

工商時報 陳欣文 2020.11.22

近年台灣人口成長遲緩,隨著高齡、少子化現象持續,老化指數大幅提升(老化指數為衡量一地區人口老化程度之指標),相較於勞動人口的緩慢增加,扶老比攀新高,尤其介於老中青三代間的三明治世代,一方面要照顧年邁長輩,一方面要撫養年幼的子女,背負的責任與壓力愈來愈沉重、開銷愈來愈大,因此面對長照議題及提早進行退休理財規畫刻不容緩。

據內政部統計,我國扶老比逐年攀升,扶老比是指15~64歲者扶養65歲以上老人的比率。過去,扶老比在1989年時為8.96%,等於100個人扶養8.96個老人,每11個勞動人口養一個老人。2019年扶老比已經提高到21.24%,意即平均每4.7個勞動人口要扶養一個老人,老化指數也改寫過去紀錄,2010年老化指數68.64%,2019年已高達119.82%,即年齡在65歲以上人口除以0~14歲人口的百分比,這表示人口學定義的老年人數超過了年輕人,是重要的人口結構轉變,夾在中間的三明治族群,必須面對高壓生活可想而知。

永達保險經紀人表示,三明治族群得兼顧解決三代生活開支的問題,可以透過保險契約,做好生活保障,為老人家的生活費、小孩生活教育費,以及個人的長照、退休金規畫,打造安全防護罩。三明治世代還會面臨長輩醫療以及長照問題,事前做好完善計畫,在資金的調度上就得以具有相對彈性,才能隨時應付大額醫療費用支出、長期看護需求等情況,這些狀況同樣可以透過保險(例如增額型終身壽險),累積足夠的現金流作為防護工具。至於個人健康防護方面,包括意外醫療、一般醫療及防癌醫療及失能保險,也一定要做規畫。

依行政院主計總處家庭收支調查分析,國人平均每人每月消費支出2萬2,168元,假設退休後平均餘命為20年,每人每年生活費約26萬元試算,至少要準備500萬元的退休金,尚不包括醫療及長照等費用。保險可依照人生不同需求進行規畫,讓自己獲得最大保障。

永達保經建議三明治族,退休理財要把握超前部署、穩健保障的原則,「超前部署」指的是愈早規畫執行,愈能事半功倍;「穩健保障」則是選對工具,安全、鎖利的保險可做為保全人生各階段的風險管理。保險需求人人不同,需要量身規畫,建議找一位專業且值得信任的保險經紀人,為自己量身訂作退休金及人生風險規畫。

永達保經捐助新竹縣政府辦理「收入戶微型保險」2,740名低收入戶收惠

2020-10-23 17:37 經濟日報 陳碧雲

新竹縣政府為建構社會安全網,實現縣內經濟弱勢低收入戶民眾照顧責任,同時配合金融監督管理委員會推廣低收入戶微型保險政策,於109年結合「永達保險經紀人公司」、「永達社會福利基金會」及「富邦產物保險股份有限公司」共同辦理(109年7月1日前核定)「新竹縣低收入戶微型團體傷害保險」,23日在縣府舉辦「新竹縣低收入戶微型保險捐贈感謝記者會」,在保險局副局長王麗惠見證下,由新竹縣長楊文科與永達社會福利基金會簽署合作備忘錄,提供縣內列冊低收入戶為期一年,保額新臺幣30萬元之微型團體傷害保險,總計有2,740名縣民受惠。

楊文科表示,許多低收入戶家庭工作及經濟狀況不穩,又從事高風險工作,缺乏職業保險保障,倘若不幸發生意外將陷入更弱勢的困境,經過縣府為低收入戶家庭連結投保低收入戶微型保險後,如果家中成員(民國34年2月1日(含)-民國94年8月1日(含)期間出生者)因意外導致失能或身故時,也能獲得意外死亡及失能的保險給付,最高新臺幣30萬元,縣府努力撐起社會安全網的保護傘,為縣內弱勢家庭提供生活保障。永達保險經紀人響應政府推動微型保險政策,協助擴大社會安全網,2020年捐助一百萬經費執行低收入戶微型保險投保計劃,今年分別贊助台中市政府、新竹縣政府辦理微型保險專案,臺中市大里區2,665人投保,以及新竹縣2,740人投保,合計人數5,405人。永達陳慶鴻總經理表示:低收入戶家庭因為經濟能力受限,無法為家人購置保險,永達捐贈保費,讓符合資格的縣民,有機會享有基本的意外身故及意外失能保障,在面對意外風險時,能有所保障與依靠,度過難關。記者會當天,也藉由此次活動,在楊縣長的見証下捐贈30萬元予寧園安養院,協助安養院購置照護復健所需設備,包含:趴式移位機、足部按摩機、輪椅垂直律動儀等,讓200多位失智及慢性精神病患者能獲得妥善的照護服務,永達善盡企業社會責任,成為弱勢族群的堅實後盾。

永達保經提醒 保單規畫回歸保障本質

2020-08-19 17:17 經濟日報 / 記者陳怡慈/即時報導退休金

永達保經今(19)日表示,為了讓保險回歸保障本質,金管會整頓保險業賣高利儲蓄險、勸誘高齡者買保單等亂象;因應新規,民眾的保險觀念已從「家人使用」移轉到「自己使用」,使得保險商品選擇獲青睞的比重也有所改變。

無論法規如何變化,保險規畫或是風險移轉本來就是一個超前部署的觀念,跟著自己的人生各階段,檢視自身與家庭的保障需求,保單是否符合現階段需求,更是不能忽略。

例如,結婚生子、退休規畫等,透過專業保險經紀人推薦,在可負擔的預算範圍內盡量先讓風險高的因子有所保障,尤其身為家庭經濟支柱階段,應優先規劃中斷收入對家庭影響的風險。

在這賺錢不易的年代,善用保險功能,讓退休生活更有選擇權,有了足夠的老本與保障,面臨老後的生活踏實又安心。

根據衛生福利部統計,2019年國人平均餘命達80.9歲,但健康餘命卻只有72.3歲,等於晚年不健康的日子可能長達8.6年。

另據統計,2019年底持重大傷病卡者已達90萬人,平均每25人就有一人領重大傷病卡,重大傷病已成為國內醫療資源顯著的負擔。基於健康的考量,民眾應該先將醫療的重大傷病險、實支實付及長照風險補足。

尤其國人很重視長照議題,長照商品也相當多元,除了大家較熟悉的長照險與失能扶助險,也有針對特定疾病理賠的類長照保單,補足不同類型的長照需求,民眾可以定期險搭配終身險方式,趁早規劃。

永達保經指出,人口老化、平均餘命增加的風險,退休將成為未來保險商品的重要訴求。

隨著儲蓄險降溫,國人退休風險需求增加,透過時間複利效果的增額終身壽險,長年期繳交,降低準備壓力,建立長期退休規畫,退休金累積將十分可觀。

部分商品更提供繳費期滿後可申請轉入投保年金,也能創造穩定的退休金流。

對於每年有出國規畫或是手邊就有外幣的民眾,可考慮搭配高額保障的美元利變型壽險商品,透過多元配置累積退休金的同時,也能滿足資產傳承配置需求。

《金融》永達保經邁入20年 吳文永:3年內兩岸營收拚百億人民幣

【時報-台北電】永達保險經紀人在台深耕邁入20年,昨(7月31日)日於陽明山中山樓舉辦2020「永攀高峰 達響兩岸」業務表揚大會;永達保經董事長吳文永表示,今年經濟受疫情衝擊,卻不影響兩岸保險發展的事業版圖,3年內台灣永達保經、大陸永達理合併營收拚百億人民幣,保險業務規模將破3萬人。

吳文永分析,新冠肺炎疫情上半年最險峻,大陸永達理營收受到衝擊、衰退20%,但不可否認,大陸保險仍是值得開發的處女地,業務團隊持續成長,今年目標增長33%,可達9000人的規模;台灣本來以為也會同步衰退,但防疫守住,上半年保費成長30%、營收也有12%的增長,今年主管人力將由26%的成長。

吳文永預計,3年後位於台北圓山附近的永達總部大樓將興建完成,不僅是兩岸保險交流最好的場域,也替集團帶來全新的價值;吳文永多次強調,「保險會愈做愈好」。

永達保經以退休規劃做市場定位,系統化的優質平台以及優渥的獎勵制度,並落實執行保戶售後服務確認作業,讓永達保經於2019年創下亮眼佳績,期繳新契約保費收入達新台幣31億元,營業收入達22.62億元,2019年百萬圓桌(MDRT)會員人數達成342位,主管人力共1822人,13個月保單繼續率更傲視同業高達97.18%;為表揚2019年績效優異的頂尖保險業務英雄,選在陽明山中山樓舉辦2020「永攀高峰 達響兩岸」業務表揚大會。

永達是國內MDRT人數比重最高的保經公司;依據MDRT網站公佈的2020年MDRT會員公司統計資料,永達保經以342人MDRT會員數,名列全球第46名,位居台灣第4名,保經第1名。達成終身會員資格者共71人,永達2019全年度業績表現最亮眼的各組第一名分別為:個人組何文瑛、處經理組楊芷瑜、協理組韓孫珍華及組織發展成就獎陳翠芳。

對於留才,傳統保險通路退休是裸退,一輩子努力成果回歸組織,永達保經是以「創業」為理念,首創「世襲」制度,即個人績效、組織利益可以傳承給子女或家人,實踐「服務一陣子,永達養您兩輩子」的事業發展理念。

吳文永對回饋社會更是不曾間斷,理念深獲永達行政同仁及業務代表認同,自發性捐出每月個人所得1%善款,2019年榮獲個人公益奉獻獎前三名分別為,業務副總韓孫珍華、李世傑,以及業務經理莊聆瑄,並獲得表揚。(新聞來源:中時即時 洪凱音)

多元配置 低利時代新思維

全球進入低利率環境,複利效果越來越差,各類理財商品隱含不同的風險與報酬,退休理財規劃的難度日益提高,市場法人建議民眾在退休規劃的不同階段應該用不同的投資方式累積資產或創造理財收入金流,且要適時定期檢視,才能因應市場的快速變化滿足自己的收益需求,達成退休規劃的目標。

台北富邦銀行認為,退休金的累積依照客戶所處的階段,運用的投資工具有所不同。例如身處打拚期的客戶,年約30~45歲,有固定的薪資來源,為了加速累積第一桶金,建議善用定期定額的方式投資基金或ETF,因市場變化快速,應運用核心及衛星之資產配置邏輯,核心部分可配置多元資產基金,衛星部分可配置符合市場趨勢的股票型基金,核心衛星配置比例的部分還是要依客戶的風險承受度調整。

處於累積期的客戶,年約45~60歲,這類民眾有較高的薪資與存款,除了仍可採定期定額並放大扣款金額的方式累積退休金之外,已經累積的資金可選擇高評等債券型基金或收息型的ETF,持有較低風險的投資商品並同時具有穩定收益,或選擇類全委保單開始規劃退休後的理財收入金流。

處於財富收割期的民眾則因屆臨退休,可選擇年金型的投資商品、或是海外債券的投資,風險較穩健有固定現金流,讓退休生活有穩定年金收入。另外想要安享退休可搭配銀行的信託商品,安養信託能夠成為客戶的財務管家,避免財產被詐騙或挪用,是財產保全的好工具,未來有醫療或安養需求,可從信託帳戶直接付款給機構,老後生活更安全穩定。

玉山銀行認為離退休年齡尚有足夠時間累積退休資產,且屬主動積極的顧客,可藉由分批布局提高股票型基金部位,既參與資產成長契機也分散風險;而接近退休年齡,風險屬性較為保守的顧客,則可增加債券型基金部位,追求穩定現金流,使資產穩健增值,為之後的退休生活作準備。

玉山銀行表示,民眾在退休規劃上應把握「早一點」為不同的人生階段及早做好全方位的資產配置,以因應資本市場多變環境,長時間參與全球資產成長契機,累積退休所需;「多一點」思考自己想要的退休生活型態,低利率環境下,退休後的資產收益率不高,更需要及早有紀律、有方法地多一點準備,包含累積足夠的退休金及建構完整的醫療保障。

另外,也可以顧及「好一點」的退休人生,預作退休規劃,考慮自己及家人,例如透過信託規劃,兼顧家庭和諧與自己的財富分配意願,或透過公益信託實現自己的理想,開創精彩且有意義的人生下半場。

保費喊漲 超前存老本省一筆

為整頓壽險業賣高利儲蓄險、不當行銷保單等亂象,金管會訂定「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範」,自2020年7月1日生效。未來壽險保單將提高保障成分,並降低儲蓄比重,且必須符合最低死亡保障門檻比率規定,對民眾來說,將買不到短年期高利儲蓄險,保費也將變貴。

因應金管會公布壽險最低死亡門檻規定等措施,各家保險公司都在重新精算商品,預估大多保險商品保費將調漲,最高30%。這項新政策對民眾來說,若未能於7月前規劃,長時間下來保費差距相當可觀。

依據內政部公布「107年簡易生命表」,國人平均壽命為80.7歲,比起106年增加0.3歲,其中男性77.5歲、女性84歲,均為歷年來新高。長壽成為國安問題,以勞動基準法強制退休年齡延後至65歲計算,退休後還有12.5年以上的人生,如何讓退休生活快樂無憂,愈早著手規劃,愈能事半功倍。

保經業者建議可建立長年期退休保險規劃,善用時間與複利的優勢,以35歲林美麗為例,選擇20年期繳費,在6月底之前規劃273萬保額的增額終身壽險,年繳保費245,427元,20年後有5,057,325元資金可運用;但若在7月後才規劃此退休型商品,保費漲幅若以20%來計算,20年下來保費差距將超過981,708元。

至於該準備多少退休金?行政院主計處統計,2018年每人每月平均消費支出為22,168元,以國人平均壽命80歲、預計退休年齡65歲計算,就需預先準備15年的資源,但還不包括醫療、照護費用。扣除政府的社會保險、企業提撥退休金,其他不足處必須透過個人及早規劃,選擇合適的商業保險,及早準備減輕籌措退休金壓力,尤其年輕人不妨隨著收入增加逐步購買,做好保障。

長期推動退休保險規劃的永達保險經紀人公司陳慶鴻總經理表示,台灣五成多的民眾有做退休規劃,但額度明顯不足,人不一定會生病也不一定會發生意外,但會老化,老年時期身邊最需要的還是「足夠的老本」,善用保險功能,打造全方位的防護,讓生活更有選擇權,有足夠老本與保障,面臨老後的生活踏實又安心。

永達保經:及早規畫保險 減輕退休壓力

永達保經今(8)日表示,為整頓壽險業賣高利儲蓄險、不當行銷保單等亂象,金管會訂定人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範,自2020年7月1日生效。未來壽險保單將提高保障成分,並降低儲蓄比重,且必須符合最低死亡保障門檻比率規定,對民眾來說,將買不到短年期高利儲蓄險,保費也將變貴。

因應金管會公布壽險最低死亡門檻規定等措施,各家保險公司都在重新精算商品,預估大多保險商品保費將調漲,最高達30%。這項新政策對民眾來說,若未能於7月前規畫,長時間下來保費差距相當可觀。

台灣民眾越來越長壽,依據內政部公布「107年簡易生命表」,國人平均壽命為80.7歲,比起2017年增加0.3歲,其中男性77.5歲、女性84歲,均為歷年來新高,研判與醫療水準提升、重視食品安全、生活品質提高及運動風氣盛行等因素有關。

長壽已成為國安問題,以勞動基準法強制退休年齡延後至65歲計算,退休後還有12.5年以上的人生,如何讓退休後的生活過的快樂無憂,愈早著手規畫,愈能事半功倍。

台灣即將邁入超高齡社會,該怎麼保障自己的退休生活,建議可建立長年期退休保險規畫,善用時間與複利的優勢。

以35歲林美麗為例,選擇20年期繳費,6月底前規畫273萬元保額的增額終身壽險,年繳保費24萬5,427元,20年後有505萬7,325元資金可運用;但若在7月後才規畫此退休型商品,保費漲幅若以20%來計算,20年下來保費差距將超過98萬1,708元。

究竟該準備多少退休金?行政院主計處統計,2018年每人每月平均消費支出為2萬2,168元,以國人平均壽命80歲、預計退休年齡65歲計算,就需預先準備15年的資源,但還不包括醫療、照護費用。

扣除政府的社會保險、企業提撥退休金,其他不足處必須透過個人及早規畫,選擇合適的商業保險,及早準備減輕籌措退休金壓力,尤其年輕人不妨隨著收入增加逐步購買,做好保障。

長期推動退休保險規畫的永達保險經紀人公司總經理陳慶鴻表示,台灣五成多的民眾有做退休規畫,但額度明顯不足,人不一定會生病也不一定會發生意外,但一定會老化,老年時期身邊最需要的還是足夠的老本。

賺錢不易的年代,民眾更要精打細算做好安穏的退休計劃,善用保險功能,打造全方位的防護,讓生活更有選擇權,有了足夠的老本與保障,面臨老後的生活踏實又安心。

永達保經 保險企業家指標

新型冠狀病毒(COVID-19)肺炎疫情衝擊,徹底打亂全球經濟成長,台灣觀光服務業開始放無薪假甚至裁員、台幹回台重覓新職,永達保經逆勢擴大徵才,廣納各行各業菁英加入,透過複製成功的平台、完善的業務制度,協助業務人才專注於組織開拓及業績發展,成為保險企業家。

壽險公會3月20日公布2019年人身保險業務員登錄概況,壽險公司去年總登錄人數22萬5,433人,較2018年增加5,027人,年增率2.28%;保險代理人及經紀人去年總登錄人數有16萬5,038人,較2018年增加5,425人,年增率3.40%。永達保經董事長吳文永表示,業代在傳統保險通路努力一輩子,屆齡退休是完全裸退,所有組織歸還公司,這是「職業」。在永達,業務人員退休時,組織利益可以帶走一半;往生時,利益可以由孩子領,孩子不在,可以由孫子領,這才叫資產,稱得上是「事業」。在永達平台,所有業務人員都是公司合夥人,公司虧損由公司承擔,公司賺錢大家分享,是穩賺錢的合夥人,業務人員不必出錢也不必出技術,只要出時間,把保險當成事業在經營。

根據統計資料顯示,有意從事保險業務員的新人,不再僅以大型保險公司為優先選擇,永達保經總經理陳慶鴻表示,保險經紀人或代理人公司具有商品多樣化、彈性制度、職涯多元發展等誘因,成為愈來愈多新進人員發展的首選。此外,保險經紀人針對客戶的需求作客製化的安排規劃,讓客戶擁有適合個人或家人的完整保障。

為了讓人才能夠盡其展現才能、彼此競合,永達創建一個「共好、共享文化」與團隊一同學習的事業舞台,讓有興趣在保險經代業發揮長才的求職或轉職者重返職場時,成就屬於自己的事業。

永達保經 專注績效管理、客戶服務等面向 深耕5大領域 得評審青睞

永達保險經紀人在「第20屆保險信望愛獎」囊括最佳保險專業、最佳社會責任、最佳通訊處、最佳專業顧問、最佳社會貢獻五項大獎,獲得評審高度肯定。永達保經過去在績效管理、教育訓練、客戶服務、資安驗證、法律諮詢五面向力求精益求精,以更高標準追求卓越,一直以來始終堅持以服務代替管理、以專業強化服務,致力於培養擁有MDRT DNA的業務菁英,持續提高客戶滿意度與達成高繼續率、實現高績效的團隊,成為保經業第一品牌。

其次,永達保經也持續不間斷地投入公益關懷、紮實的專業訓練、優異的團隊表現,「公司類」獎項於眾多優秀的同業中脫穎而出,再度蟬連「最佳社會責任特優獎」與「最佳保險專業特優獎」,由陳翠芳業務協理率領的中三營業處獲得「最佳通訊處特優獎」、傅泓捷業務籌備協理率領的新竹營業處,也榮獲「最佳通訊處優選獎」。而「個人類」獎項,由平日熱心公益、帶領團隊投入志工服務的李世傑業務副總獲得「最佳社會貢獻特優獎」、韓孫珍華業務副總則獲得「最佳社會貢獻優選獎」;陳翠芳業務協理則以個人保險專業的表現、不斷精進的態度獲得「最佳專業顧問特優獎」,是保經業唯一獲獎者。

永達保經始終不忘社會公益,在去年不僅完成了復康巴士百輛捐贈的宏願,更嘗試用不同的方式擴大行善範圍,包括:邀請育幼院孩童參與露營活動,贊助慈善晚會、公益棒球賽幫助心智障礙者籌募建立永久家園經費等。

大中華保經領導品牌 永達績效 傲視群雄

面對競爭激烈的保險市場,2017年永達保險經紀人公司再度創下亮眼佳績,新契約保費收入達新台幣23億元(不含躉繳),累積有效契約保費達新台幣350億元,營業收入達20.83億元,當年度百萬圓桌(MDRT)會員達成人數146位,主管人數共1,640人,13個月保單繼續率更傲視同業高達97.82%。2017年台灣壽險業,僅有5家公司入圍MDRT會員排名前五十名,永達更是唯一入圍前50名的保經公司。

台灣成功經驗傳承 永達理MDRT倍數成長

永達力挺每位堅持努力的業務代表,長期培育業務代表具國際觀視野,也是少數插旗大陸保險市場有成的保經公司。永達吳文永董事長說明,當大陸永達理新開設一家分公司,台灣培養已具MDRT會員資格的頂尖業務主管,即前往永達理與當地業務員分享台灣經驗,協助營業據點之營運。因此,永達理2017年百萬圓桌(MDRT)會員人數1,226位,創下每1千位業務員就有276位MDRT(27.6%)比例,遠高於大陸中國人壽的萬分之二及中國平安保險的千分之四,也造就永達的業務代表有更寬廣的舞台一展身手。

永達轉投資且持股達24.9%的大陸永達理保經邁入第7年,近年穩定且快速發展,有別於其它保險業耕耘大陸市場模式,永達旗下頂尖業務戰將,至今已有240位業務主管前進永達理,已開設15家分公司及40個營業據點,2018年預計再成立2家分公司及20個營業據點。面對台灣飽和的保險市場,永達吳文永董事長表示,台灣登錄的保險業務員高達30萬人,平均一位業務員只能服務到25個家庭,這顯示每一位保戶至少有5至6位業務員服務,高重複率的服務也讓台灣市場業務員賺錢不易。永達理的卓越績效加上永達扎實的財經專業資源、MDRT的經驗傳承及成功平台的複製,讓台灣永達業務代表有更大的發展機會,有機會競逐大陸市場。

永達保經的競爭優勢為擁有豐富的財經專業知識及健全制度,吸引保險人才願意一輩子跟隨永達。吳文永笑說,「進入永達,你這一輩子沒有機會跳糟了。」這是我個人的期許。

廣招人才與 優質服務並重

西進有成的永達,為吸引更多人才加入,今年啟動為期3年優渥徵才專案。加入永達,達成業務處經理,通過2年的觀察評估期,就可以獲得現金獎勵50萬元;達成業務協理,通過2年的觀察評估期,就可獲得現金獎勵100萬元;達成業務副總,通過2年的觀察評估期,就可獲得現金獎勵150萬元,若能夠連連晉升,現金獎勵將高達300萬元。永達不但重視人才培育,也是產能與服務並重的幸福企業,吳文永董事長為激勵業務代表追求MDRT國際榮耀,祭出高額的獎勵制度,期勉業務菁英突破MDRT人數目標。對於客戶服務,永達落實接續服務,每位保戶必有專屬服務人員,不讓保戶成為保單孤兒,同時業務代表每年須請保戶親簽「售後服務需求表」,保戶權益受到保障,並依保戶各階段需求提供保單健診,讓保戶享有不間斷的優質服務。永達完善的業務制度及不斷注入的資源,讓業務代表能專注於業績發展。

在永達理經營有成的挹注下,2017年讓台灣永達大賺6億元,大陸永達理保經同樣以增額終身壽險為主打商品,2017年新契約保費收入達人民幣17.8億元,主管人力達6,005人,百萬圓桌(MDRT)會員人數完成1,226位,13個月繼續率達96%,能有如此的榮耀,證明永達長期推動退休理財保險規劃的策略符合兩岸市場的需求。

展望2018年,永達保經新契約保費收入目標達新台幣60億元(含躉繳)、營業收入新台幣23億元、13個月保單繼續率97%、主管人力2,000人及250位MDRT。而大陸永達理新契約保費收入也可望大幅成長到人民幣45億元及3,000位MDRT。

永達保經西進有成 積極培育業務人才

成立於2001年的永達保險經紀人公司2017年新契約保費收入達新台幣23億元(不含躉繳),累積有效契約保費達新台幣330億元,營業收入達20.83億元,當年度百萬圓桌(MDRT)會員達成人數122位,主管人數共1,640人,13個月保單繼續率更傲視同業高達97.82%。2017年台灣壽險業,僅有11家公司入圍MDRT會員排名前100名,永達成為保經業唯一入榜之公司。永達轉投資之永達理保經,更在對岸站穩腳步、大幅成長,董事長吳文永指出,能有如此的榮耀,證明永達培育菁英與長期推動退休理財保險規畫的市場策略奏效。

展望2018年,吳文永表示,永達保經新契約保費收入目標新台幣28億元(不含躉繳)、營業收入新台幣23億元、13個月保單繼續率97%、主管人力1,800人及250位MDRT。

總經理陳慶鴻說,永達轉投資且持股達24.9%的大陸永達理保經成立屆滿7年,同樣以增額終身壽險為主打商品,2017年新契約保費收入達人民幣17.80億元,主管人力達6,005人,百萬圓桌會員人數已完成1,247位。

永達目前在對岸設有15家分公司及40個營業據點,挾著MDRT品牌優勢及人才西進,2018年新契約保費收入可望大幅成長到人民幣45億元、營業收入36億元、13個月保單繼續率96.5%、主管人力1萬3,500人及3,000位MDRT,分公司拓展為17家及60個營業據點。

 永達深耕15年 打造華人保險服務 第一品牌

邁入第16年的永達保險經紀人公司,雖不是國內最早成立,也不是最早喊出進軍中國大陸的保險經紀人公司,卻能在具精算師資格的吳文永領導下,連續十年以上穩居國內保經業龍頭,在兩岸布局上,也以兩岸超過3,600位主管人力規模,領先同業。

秉持團隊勝出合作文化

永達保經董事長吳文永表示,永達保經成立初期,即規畫未來將朝華人保險品牌發展,更期許能將永達打造成為華人保險服務第一品牌。讓永達能夠持續穩健成長的原因是什麼?吳文永分析有三大原因:一、善用MDRT國際品牌。二、無可取代的專業知識。三、始終秉持「個人淡出,團隊勝出」的團隊合作文化。

為了邁向「華人保險第一品牌」,吳文永15年前即在企業文化與組織上進行策略性布局,開始推動業務代表爭取MDRT資格。吳文永說,以永達這麼小的公司,如何在華人市場建立品牌。由於吳文永相當認同百萬圓桌MDRT這個世界性資格的理念及其對保險業務人員嚴格的會員審核制度,於是透過組織制度的建立,在台灣15年來,每年至少有200位同仁獲得這項殊榮,至今已有43位連續10年進入MDRT會員資格,成為MDRT終身會員,國內尚未有任何一家保險團隊有此記錄,拉大了與競爭者距離。

吳文永對旗下業務主管能力相當有信心,永達培訓出來的主管擁有絕對無可取代的專業知識,這也使得大陸永達理推出3堂訓練課程,要價500元人民幣,還場場爆滿,更造就了每一年都有13%∼14%成員進入MDRT的高密度比例。

永達保經轉投資爆發 擬2018年上市

永達保經去年表現亮眼,新契約保費收入成長超過7成,達新台幣53億元,今年目標達60億元。此外,中國大陸轉投資永達理保經今年獲利將超越台灣,規劃2018年上市。

永達保經資本額9.82億元,2015年新契約保費收入為53億元,年增率超過70%,累積有效契約保費達330億元,營業收入24.54億元,保單繼續率達96%。

展望2016年,永達保經董事長吳文永表示,今年目標新契約保費收入達60億元、營業收入挑戰30億元、13個月保單繼續率達96%,以及MDRT(百萬圓桌)會員人數達300位。

此外,永達保經轉投資、持股24.9%的大陸永達理保經2015年新契約保費收入為3億元人民幣、營業收入2.2億元、獲利1655萬元人民幣,吳文永表示,今年大陸新契約保費收入可望大幅成長至8億元人民幣、13個月保單繼續率達96%。

永達理保經今年獲利大爆發。吳文永說,永達理保經已進入快速成長期,預計今年獲利將可超越台灣永達保經,並規劃2年後上市。

永達理保經目前設有7家分公司,分別位於北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州、天津,今年計畫進入山東及寧波市場。

永達保經今年EPS 挑戰5元


永達保經近年鎖定退休養老市場,並因而站穩保經市場龍頭地位,轉投資大陸的北京永達理已成為大陸經代業新契約保費收入第一名,預估今年新契約保費可維持近兩成成長,每股盈餘可望達5元以上。

永達保經2014年累積有效契約保費達新台幣330億元,新契約保費收入31億元,營業收入達26.6億元,未上市股票詢價0917-559-001陳先生r,全年獲利較前年小幅衰退,但是因為有效契約規模達330億元,加上13個月保單繼續率達96.2%,預估今年整體保費收入和獲利都可望提升。

大陸北京永達理去年保費收入達人民幣1.3億元,預估今年可達3.5億元,永達保經董事長吳文永強調,由於目前大陸合作對象、通路都已布建完成,加上成功複製國內業務員訓練的制度和經驗,今年北京永達理業績可望快速成長。

永達保經是在2014年轉投資北京永達理保險經紀,2014年新契約保費約新台幣7.5億元、營業收入約新台幣6.375億元,已成為大陸經代業新契約保費收入第一名。隨業務持續成長,吳文永表示,資本額5,000萬人民幣的北京永達理,今年預計將增資到8,000萬人民幣。


永達獲准參股大陸保經


台灣保經業龍頭永達保險經紀人公司5月27日獲金管會核准參股投資大陸北京永達理保經公司之申請案,永達保經將投資金額約新台幣 8,500萬元。

  繼磐石保經在北京獲得參股入資方勝保經24.9%股權後,永達保經也在日前獲准參股大陸保經公司。

  永達參股北京永達理的股權比率為24.9%,出資額為人民幣1,700 萬元,永達保經是國內最大的保經公司,而北京永達理是一家全國性、綜合性保險經紀公司,總部設在北京,資本額5,000萬元,可在全中國經營財產險、人壽險、再保險經營業務及風險管理諮詢服務。

  永達董事長吳文永表示,大陸市場目前13億人口,保險滲透度才2 .9%,投保率也僅是個位數。未上市股票詢價0917-559-001陳先生r,3年前他將台灣保經的優勢複製到大陸市場,培訓高階精英與建立完整的教育訓練養成體系,強化培育MDR T高手的複製能力,現在北京永達理已經擁有1000位業務人員,2013 年達成MDRT會員資格人數35位,預計2014年營收額達人民幣1億元。

  至於首家獲准的磐石保經,也看好大陸投保率僅20%,積極複製台灣保險人才專業能力及人力品質,預期其他保經也將陸續跟進,大陸市場成為國內保經的重要戰場。


永達保經 去年每股賺4.21元


保經業龍頭永達保經去年經營成果揭曉,稅後純益4.13億元,每股稅後純益(EPS)4.21元,獲利穩健。董事長吳文永昨(5)日指出,已向金管會申請參股北京永達理保經24.9%,目的是希望營運成果由全體股東共享,在大陸題材加持下,永達決定在台灣掛牌,預計時間訂在2016年。

  永達理業務發展迅速,目前已有深圳、上海、南京、杭州等分公司,今年7月還將增設天津與廣州。永達理去年營收人民幣2,647萬元、稅前淨損1,600萬元;今年估計營收可達2.2億元,將躍升大陸第一大保經公司,獲利也可將由虧轉盈,估計稅前盈餘可有人民幣兩、三千萬元。

  保經公司投資大陸的成果,不再由大股東個人獨享,繼磐石保經後,永達為保經登陸模式從個人轉為法人的第二例。國內目前有374家保經公司,2010年3月兩岸保險業務往來及投資許可管理辦法修正以前,保經公司只能私下以大股東個人名義或迂迴方式,到大陸進行投資。

  磐石保經去年7月18日獲金管會保險局核准,以24.9%參股北京外企服務集團(FESCO)子公司方勝保經,寫下兩岸保經參股首例。

  吳文永表示,兩、三個月前,向金管會申請參股北京永達理24.9%,永達理目前股本人民幣5,000萬元,未來將增資至7,500萬元。

  吳文永解釋,外資持股大陸保經公司達25%以上,將被視為中外合資公司,須同時受大陸保監會、大陸央行等多個單位監管;若低於25%,可視為內資企業,管理上會比較方便。


永達 站穩台灣保經龍頭


自2008年金融海嘯以來,全球景氣一直存在不確定性,從歐債風暴到去年美國QE退場等種種疑慮,讓民眾在財務規畫上更趨保守,已成立近14年的永達保經,不畏市場波動,2013年新契約保費收入達新台幣24億元,累積有效契約保費達新台幣330億元,MDRT會員人數達15 2位,13個月保單繼續率96%,其高品質保單不僅讓台灣近20家產壽險公司爭取與永達保經進行更緊密合作,連中國大陸各大保險公司也紛紛與北京永達理保經公司洽談合作事宜,站穩了兩岸保經公司龍頭地位。

  高品質保單來自於高素質人才。永達以何種策略維持近2,000位業務部隊的超高素質?永達保經董事長吳文永不諱言:沒有一個人是完美的,但良好的習慣是可以培養的。他進一步說明,大部分企業的業務員都有寫工作日誌習慣,但只有永達做到把業務代表的工作日誌上傳到公司系統,其主管可從系統上了解所屬在服務客戶上的狀況,再透過系統的歸納、分析,輔導他如何做好時間管理、做好服務,久了,業務代表自然就會學到成功的方法,也能有穩定的表現。

  拚專業服務 首重好習慣
  台灣保險市場趨近成熟,董事長吳文永認為,成功一定要努力,努力不一定會成功,在成熟市場要贏得客戶信賴,除了比專業、比服務,習慣一定要好。為培養業務代表良好習慣,永達一方面調整心態,強調自律與愛的付出;一方面強化公司輔導系統與教育訓練。

  除了一開始的養成教育,永達更強調不間斷學習,除了學會還要熟練,這樣才有實力與專業去服務顧客。良好習慣造就永達業務代表參與每天晨會比率高達70%以上,且夥伴們總是提早半小時報到。未上市股票詢價0917-559-001陳先生r,吳文永認為「成功都是自願」,在永達這個平台,期許每位業務代表以「保險企業家」為職志。此外,晨會內容及課程設計能不能吸引人也是關鍵,永達在這方面相當用心,每年花在每位業務代表的教育訓練經費約4.5萬元,且透過每周六舉辦財經與理財講座、每半年高手交流會,以及開辦保單校正班等專業課程,以厚實業務代表的服務價值。

  為了做好顧客服務及鞏固保戶權益,永達在資安方面已建構管理制度,並於今年2月正式通過ISO 27001:2005驗證,做到保障客戶個人資料之安全性。此外,在售後服務上,為了檢核銷售服務過程的適當性及維護保戶權益,永達向來落實保單售後權益電話確認服務作業,以提升客戶滿意度。

  存愛心 貫徹MDRT全人精神
  早在永達保經成立之初,吳文永董事長即積極鼓勵業務人員爭取M DRT資格,歷年來,在台灣保險界中,永達MDRT會員人數皆名列前茅,去年在有效人力1,950位中,達成MDRT會員資格的人數有152位。吳文永認為,當業務代表獲得MDRT資格而前往參加MDRT大會,才能真正感受到原來每賣一張保單都要善存一份愛心,尤其在MDRT大會中,接觸到都是全球保險界中的高材生,他們到了七、八十歲都還在為保戶服務,因為大家深信每一張保單都是一輩子的承諾。

  展望2014年,吳文永認為會比去年好,但在利率上升預期心理下,多少會影響到客戶購買保單意願,保險公司的分紅商品如能提供更好的條件,也將是一大利基。他認為,無論景氣好壞,台灣的保險市場已近成熟,國人對保險的依賴程度只會增不會減,只要保險業務代表夠專業,都能不畏景氣之變化。

  複製經驗 大陸開花結果
  在大陸發展方面,永達在法令許可下,今年經董事會通過,已報請金融主管機關審核,將正式投資24.9%股權於北京永達理保險經紀公司。歷經2年半的耕耘,北京永達理今年已開始獲利,平均產值高於大陸其它同業。吳文永看好今年是北京永達理的成長年,預計今年將擴大有效人力達1,200位,服務據點則從現有的北京、深圳、上海、南京、杭州5個據點再擴編至天津、廣州2個據點,預期2014年將達成新契約保費收入2.5億元人民幣。

  未來,將藉由永達保經優異的人力培訓know-how經驗,複製至中國大陸,讓永達保經旗下台灣人才能夠擁有橫跨兩岸的發展機會,且在台灣永達資源挹注下,成就兩岸保經業第一品牌。

永達保險經紀公司簡介

永達保險經紀人股份有限公司於2001年3月獲准成立,由具備壽險業精算師資格的董事長吳文永先生,與ㄧ群保險菁英共組專業經營團隊,至今累計實收資本額為新台幣9.82億元。歷年來無論是新契約保費、有效契約保費、營業收入、繼續率或MDRT會員人數等經營績效,均位居國內保險經代業界之冠。標準流程的服務品質,才能創造量大質優的經濟規模,並充分做到客戶滿意的服務。

資料來源:永達保經官網

永達保險經紀公司基本資料

統一編號 12684149  
公司狀況 核准設立
公司名稱 永達保險經紀人股份有限公司
章程所訂外文公司名稱 Everpro Insurance Brokers Co., Ltd.
資本總額(元) 1,000,000,000
實收資本額(元) 982,022,030
每股金額(元) 10
已發行股份總數(股) 98,202,203
代表人姓名 吳文永
公司所在地 臺北市中山區中山北路2段79號5樓
登記機關 經濟部商業司
核准設立日期 090年02月06日
最後核准變更日期 110年06月21日
複數表決權特別股
對於特定事項具否決權特別股
特別股股東被選為董事、監察人之禁止或限制或當選一定名額之權利      無
所營事業資料 H602011  人身保險經紀人
H602021  財產保險經紀人
 

永達保險經紀董監事持股

序號 職稱 姓名 所代表法人 持有股份數(股)
0001 永達保險經紀董事長 吳文永 銓宏企業股份有限公司 1,000
0002 永達保險經紀董事 黃素英 銓宏企業股份有限公司 1,000
0003 永達保險經紀董事 李麗英 銓宏企業股份有限公司 1,000
0004 永達保險經紀董事 洪秀珍 銓宏企業股份有限公司 1,000
0005 永達保險經紀監察人 曾憲政   250,400
0006 永達保險經紀監察人 劉沛然   1,996,000
0007 永達保險經紀監察人 葉敏生   0
 

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